中國信登五年探索開新篇:深根固柢夯基礎 助力信托業高質量發展

時間:2021/12/25 10:34:06用益信托網

建立全國信托業集中統一的登記平臺、全國集中管理的信托受益權賬戶系統、實現信托業標準化監管全量數據采集、與中債估值中心合作實現了信托資產估值突破、首推信托財產信息登記在滬查詢試點……這一個個創新性探索的落地生根,是中國信托登記有限責任公司(下稱“中國信登”)5年探索的最好答卷,也是中國信登在信托業轉型發展中發揮重要作用的最好注解。

  

2016年12月26日,黃浦江畔,中國信登正式宣告成立,標志著信托登記機制建設邁出關鍵一步。5年來,中國信登不僅成功實現了多個“零的突破”,還為信托業的轉型發展作出重要貢獻。

  

作為我國信托業的重要基礎設施和綜合服務機構,上海各類要素市場的成員之一,在上海國際金融中心建設邁入關鍵階段、信托業轉型進入深水區的重要時刻,中國信登又將如何蓄勢開啟新征程?

  

日前,中國信登黨委書記、董事長文海興在接受本報記者專訪時表示,未來中國信登將以服務監管施策為使命,以促進行業轉型發展為目標,持續推動監管部門賦予的業務職能全面落地,努力打造監管部門信任、機構信賴、服務行業高質量發展的全國信托業基礎服務設施。

  

筑牢根基 積極夯實信托登記的核心職能

  

本報:2016年中國信登正式成立,是中國特色信托登記制度的重要里程碑,彼時的中國信登被賦予了怎樣的使命?

  

文海興:黨的十八屆三中全會提出了“完善金融市場體系”“加強金融基礎設施建設”等要求,信托業作為我國重要的金融子行業,在完善金融市場體系、服務實體經濟、滿足投資者需求等方面發揮著重要作用。建立全國統一的信托登記機制,正是落實中央有關精神的重要舉措,是行業穩健發展不可或缺的制度安排,是厘清市場責任和強化市場紀律的內在需求,更是動態跟蹤行業運行和強化行業監管的重要手段。

  

在此背景下,經國務院同意,2016年9月,原中國銀監會正式批準籌建中國信登。同年12月26日,中國信登在上海正式對外宣告成立,標志著信托登記機制建設邁出關鍵一步。

  

本報:自引入信托制度以來,我國一直積極探索推進信托登記等基礎制度建設。但當時中國信托法律制度對信托登記的規定相對原則,由誰進行登記、以何形式登記等問題亟待具體明確。在信托登記制度框架逐步明晰的過程中,中國信登發揮了怎樣的作用?

 

文海興:2017年8月底,《信托登記管理辦法》由原中國銀監會正式頒行,填補了信托登記領域制度空白,構建了全國信托業統一的信托產品登記制度,成為信托業業務規則的重要一環。

  

在此基礎上,《中國信托登記有限責任公司信托登記管理細則》于2018年8月獲原中國銀監會批準發布,該細則進一步細化明確了各登記流程及操作內容。2019年9月,《中國信托登記有限責任公司信托受益權賬戶管理細則》獲原中國銀監會批準發布,明確了“信托受益權賬戶是中國信登為受益人開立的記載其信托受益權及其變動情況的簿記賬戶”“信托受益權賬戶由信托登記公司集中管理”的監管要求,中國的信托登記事業也隨之進入一個新的歷史時期。

  

本報:隨著信托登記制度框架的逐步明確和細化,中國信登具體完成了哪些登記職能?

  

文海興:信托產品登記是中國信登的核心基礎職能。2017年9月1日,信托登記系統的上線投產,實現了信托產品及其受益權信息的預登記、初始登記、變更登記、終止登記、更正登記功能,以及集合信托產品的成立在中國信登官網同步公示的功能,標志著信托登記機制正式落地生效。


圍繞著信托產品登記的核心基礎功能,中國信登進一步拓展了信托受益權信息定期報送、信托受益權賬戶管理信息等銀保監會賦予的基礎登記職能。同時,還實現了信托產品發布業務、信托資產估值業務、信托財產登記信息、投資者綜合服務等數據信息管理。目前,中國信登正在推動信托公司股權信息登記托管等工作。


構建生態 全方位助力行業高質量發展

  

本報:近年來,中國信登在助力行業轉型的過程中發揮了怎樣的作用?

  

文海興:信托業的重大變革賦予了中國信登新的使命。近年來,公司發力構建連接信托公司及中介服務機構的“信托市場生態圈”,在助力行業回歸本源、凈值化轉型、數字化轉型等方面取得了一定成果。

  

一是為落實《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》等對信托產品凈值化管理的要求,中國信登與中債估值中心合作推出了針對信托產品的第三方估值及相關服務。

  

二是搭建了行業會員服務生態圈。為進一步幫助行業解決轉型發展中的痛點和難點,助力行業提升數據質量、強化風險識別預警并推動降本增效,今年中國信登面向行業機構推出了涉及產品展示服務、統計分析服務、數字風控服務、信息技術服務、行業培訓服務、業務咨詢服務和行業活動服務等7大板塊、16個細項的會員服務,減少信托公司單獨采購數據、開發建設通用型系統項目的成本。

  

三是助力服務信托的發展。中國信登開發優化了“信托特定項目登記模塊”功能,幫助信托公司快速解決“高數量、高增速、高同質化”等需批量操作、批量運營的信托產品登記問題,減少登記運營成本,全力支持信托公司在薪資發放等各類涉眾型服務信托業務的場景運用。

  

另外,在助力行業破解信托財產登記信息查詢難題方面,中國信登的創新性探索也落地生根。今年9月18日,上海銀保監局、上海市地方金融監管局聯合發布了《關于在上海開展信托財產查詢試點的意見》,要求上海市各相關金融機構在發生不動產、未上市公司股權交易,接受不動產抵押、未上市公司股權質押時,應當查詢相關財產是否已為信托財產,并在獲得財產所有人授權同意的前提下,通過中國信登查詢信托財產登記信息,并嚴格管理和運用查詢結果。為此,中國信登及時投產現場和線上查詢功能,標志著醞釀多年的信托財產查詢試點工作在上海率先落地,屬于全國首創。此舉進一步維護了金融機構資產交易安全,保護交易第三人的合法權益。目前,中國信登正與上海市相關部門、行業機構加強溝通協作,努力實現與權屬登記部門間信托財產信息的互認互通。

  

本報:在助力行業數字化轉型層面,公司做了哪些有益的探索?未來的規劃如何?

  

文海興:數字化技術的變革演進為新時期中國特色信托業建設及高質量發展提供了新動能,同時也在深刻改變信托業的發展生態和市場格局。作為我國信托業金融基礎設施,中國信登希望能夠發揮信托業金融科技專業委員會和信托業金融科技創新聯合實驗室等機制作用,積極推進行業數字化轉型的發展研究,服務信托業切實回歸本源與轉型升級。

  

首先,要修筑行業發展“高速路”,推動行業科技中臺建設。中國信登成立5年來,相繼開發建設了信托產品登記系統、信托受益權賬戶系統、信托監管數據平臺、涉眾型服務信托的登記模塊、集合信托集合發行公示系統、數據倉庫及報表系統等統籌科技服務賦能平臺,有效提升了信托機構的展業效率,同時也降低了信托機構的科技開發成本。

  

中國信登將持續圍繞信托公司在服務信托、家族信托、慈善信托等本源業務轉型過程中的痛點訴求,協力推動行業數字化生態研究、應用創新和項目運作,進一步提升信托機構的數字化轉型便利。

  

其次,搭建行業標準“數據庫”,推動行業數據中臺建設。數據是數字化轉型的核心要素,作為行業信息交互的樞紐,信托業基礎設施天然需要承擔行業數據庫的職能。目前,中國信登初步建立了集信托產品登記數據、受益權賬戶數據、信托產品發布業務數據、信托資產估值數據以及投資者綜合服務信息數據等多方面數據為一體的行業數據中心。同時,中國信登以數據賦能行業發展為出發點,正積極參與行業數據標準制定。

  

下一步,中國信登將深化行業數據中心各項功能稟賦的優化升級,一方面積極開展登記數據標準研究,探索建立符合行業數字化轉型需要的登記數據標準,推動相應數據標準和指引體系建立;另一方面,開發建設面向全行業的數據分析服務平臺,探索通過隱私計算等金融科技手段,在確保安全合規的前提下,推進實現行業數據的可用不可見,以此有效激活數據要素,支持服務行業的投前投中投后的風險控制。

  

最后,建設行業“防火墻”,推動行業合規中臺建設。近年來,中國信登積極建設行業“防火墻”,在業務風險防范層面,依托數字化登記審核平臺,在信托產品登記發行端防范化解金融風險。

  

未來,中國信登將探索深化監管科技平臺建設,基于數據化、智能化方式,通過導入行業法律法規等全量數據,建設具備行業性合規智庫和數字化審核能力的智能審核平臺,助力監管部門和行業機構及時洞悉、精準識別并提前規避業務風險,提升風險監管效能。

  

創新探索 多維度支持上海國際金融中心建設


本報:上海市政府今年5月發布的《關于加快推進上海全球資產管理中心建設的若干意見》,8月發布的《上海國際金融中心建設“十四五”規劃》中均指出,力爭到2025年把上海打造成為資產管理領域要素集聚度高、國際化水平高、生態體系較為完備的綜合性、開放型資產管理中心。中國信登將如何支持上海國際金融中心的建設?

  

文海興:中國信登已落戶上海5年,作為我國信托業的重要基礎設施和綜合服務機構,我們首先將探索大力推動信托財產登記制度在上海自貿區試點,在進一步推廣信托財產登記信息查詢服務基礎上,積極探索參與信托財產信息登記聯動,加強與上海市政府職能部門、行業機構協作,努力實現與權屬登記部門間信托財產信息的互認互通試點。

  

其次,中國信登將積極探索推動在滬建立信托業金融科技中心。依托中國信登信托業金融科技專業委員會主任委員單位和信托業金融科技創新聯合實驗室平臺秘書長單位優勢,將牽頭制定信托業金融科技規劃、行業信息技術標準和信托業年度發展白皮書,增強行業科技話語權,為上海在5年內建成具有全球競爭力的金融科創中心貢獻力量。

  

最后,積極探索推動服務信托的發展,從上海特大城市社會治理需要的業務場景出發,聯合有專業特長的信托機構,在政府部門支持下,積極開展信托業務創新試點,形成長三角乃至全國可復制可推廣的案例。

  

本報:過去5年,中國信登的創新探索初顯成效,請談談未來中國信登發展的總體規劃。

  

文海興:雖然目前信托登記制度基礎已經奠定,整體架構輪廓也已形成,但作為一項新生事物,信托登記在我國并無成熟的業務模式可借鑒,因此,我們仍需要“摸著石頭過河”。未來,在銀保監會黨委領導下,中國信登將堅持黨建引領公司發展,以服務監管施策為使命,以促進行業轉型發展為目標,持續推動監管部門賦予的業務職能全面落地,努力打造監管信任、機構信賴、服務行業高質量發展的全國信托業基礎服務設施。



作者:馬 嘉 悅
來源:上 證 報

責任編輯:qin

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