這個行業空殼、失聯企業較多,深圳出重拳清理規范

時間:2020/10/18 09:32:14用益信托網

融資租賃相對統一的監管尺度逐步鋪開。


根據10月15日深圳市地方金融監督管理局(簡稱“深圳金融監管局”)官網消息,深圳金融監管局將于2020年10月至2021年3月在全市范圍內牽頭開展融資租賃行業清理規范工作。


據悉,開展此次融資租賃行業清理規范工作是根據《融資租賃公司監督管理暫行辦法》(簡稱“《暫行辦法》”)和廣東省地方金融監管局《關于組織開展全省融資租賃公司清理排查工作的通知》(粵金監函〔2020〕165號)有關要求,規范融資租賃企業經營行為,細化監督管理措施。


業界觀察人士向記者表示,在2020年5月份《暫行辦法》正式出臺之前,包括深圳在內的多地金融監管局已經對轄區內數量龐大的融資租賃公司做過排查,未來參照《暫行辦法》各地監管對融資租賃公司的監管尺度將逐步相對統一。


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非正常經營類企業開賬戶將受限


據了解,此次清理排查對象為在深圳市場監管局登記注冊的名稱中含有“融資租賃”“租賃”等字樣且經營范圍屬于融資租賃的企業(不含金融租賃公司)及其分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司;市外融資租賃公司在深圳市設立的分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司。


清理規范工作將分為企業自查、機構篩查、非現場系統核查、梳理名單及實地核查、分批公示疑似失聯及疑似空殼企業名單以及分類處置。


根據《暫行辦法》,深圳市融資租賃公司將被按照經營風險、違法違規情形劃分為正常經營、非正常經營和違法違規經營等三類。


正常經營類是依法合規經營的融資租賃公司。接受并配合監管、在注冊地有經營場所、按要求登錄“融資租賃信息管理系統”和“廣東省地方金融數據快報系統”(以下簡稱快報系統)如實、完整填報信息,符合《暫行辦法》基本要求的企業。正常經營類企業在報銀保監會審核后,將分批分次進行公示,納入監管名單。


非正常經營類主要是指“失聯”和“空殼”等經營異常的融資租賃公司。其中,“失聯”企業是指滿足以下條件之一的企業:無法取得聯系;在企業登記住所實地排查無法找到;雖然可以聯系到企業工作人員,但其不知情也不能聯系到企業實際控制人;連續3個月未按監管要求報送月報。“空殼”企業是指滿足以下條件之一的企業:未依法通過國家企業信用信息公示系統報送并公示上一年度年度報告;近6個月監管月報顯示無經營;近6個月無納稅記錄或“零申報”;近6個月無社保繳納記錄。未在快報系統報送相關材料的企業將視為非正常經營企業。


違法違規經營類主要是指經營行為違反法律法規和《暫行辦法》規定的融資租賃公司。


據悉,分批公示結束后,地方金融監管局根據申訴情況對名單進行調整,形成非正常經營類企業名單、待合規整改名單和監管“白名單”。非正常經營類企業名單將向社會公示;對于待合規整改名單企業,將指導企業進行先期整改,逐步實現合規經營,滿足監管標準要求后納入監管“白名單”。


對未按規定報送年報、通過登記住所(經營場所)無法取得聯系的企業,深圳市地方金融監督管理局將依法載入經營異常名錄,勸導企業申請變更名稱和業務范圍或自愿注銷。


值得一提的是,深圳金融局將限制非正常經營類企業開設銀行賬戶。對于存在信訪舉報、違法違規等情形的企業,采取非現場監測、約談企業高管、現場檢查等方式,針對性地開展核查,并督促做好整改工作,防范化解風險。對違法違規情節嚴重和涉嫌違法犯罪的,堅決取締和打擊。


《暫行辦法》推動“減量增質”


據全國融資租賃公司管理信息系統統計,截至2019年末,全國共有融資租賃公司11124家,比上年增加518家,同比增長5%。


銀保監會相關人士表示,融資租賃行業目前“空殼”“失聯”企業數量較多,約72%的融資租賃公司處于空殼、停業狀態,部分公司經營偏離主業,給行業帶來一定的不良影響。對此,監管部門認為應加強監管引導,通過分類處置推動融資租賃行業“減量增質”。


2020年6月9日,銀保監會正式公布了《融資租賃公司監督管理暫行辦法》(簡稱《暫行辦法》)。


《辦法》共六章五十五條,主要包括總則、經營規則、監管指標、監督管理、法律責任及附則等。主要內容:


一是完善業務經營規則。明確融資租賃公司的業務范圍、租賃物范圍以及禁止從事的業務或活動。完善融資租賃公司的公司治理、內部控制、風險管理、關聯交易等制度,同時明確融資租賃物購置、登記、取回、價值管理等其他業務規則。


二是加強監管指標約束。新設了部分審慎監管指標內容。包括融資租賃資產比重、固定收益類證券投資業務比例、業務集中度和關聯度等,推動融資租賃公司專注主業,提升風險防控能力。


三是厘清監管職責分工。按照2017年全國金融工作會議精神,明確銀保監會和地方政府的職責分工,并對地方金融監管部門的日常監管提出具體要求,建立分級監管和專職監管員制度,完善監管協作機制、非現場監管、現場檢查、監管談話等內容。此外,針對行業“空殼”“失聯”企業較多等問題,《辦法》提出了清理規范要求,指導地方穩妥實施分類處置。


業界觀察人士向記者表示,《暫行辦法》正式出臺之前,深圳、上海、天津等地的金融監管局或公布疑似“失聯”融資租賃企業名錄,或公布經營異常融資租賃公司名單、或公布黑名單等,其實已對轄區融資租賃公司進行過風險排查工作,未來參照《暫行辦法》各地監管對融資租賃公司的監管尺度將逐步相對統一。




作者:方 妮
來源:券 商 中 國

責任編輯:shuaigr

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